Копия паспорта, что в нее входит?

Кредит по чужому паспорту: кому грозит кабала

Копия паспорта, что в нее входит?

Паспорт нужно хранить как зеницу ока — об этом мы уже знаем, получая в 14 лет самый первый документ. Такое внимание к основному документу гражданина РФ оправдано. Часто можно услышать, что потерянный паспорт мошенники могут применить самым зловещим образом — взять кредит, зарегистрировать фирму, оформить в собственность автомобиль или хуже — квартиру, купить сим-карту.

Особенно опасаются кредитов. Иногда о мошеннических действиях жертва может даже не знать — все открывается, только когда начинают звонить коллекторы, «выбивая» деньги, или не дают новый заем из-за плохой кредитной истории. Действительно ли мошенники, заполучив чей-то паспорт, могут с ним пойти в банк и оформить кредит?

В МВД «Газете.Ru» рассказали, что такой сценарий все-таки маловероятен, но риски есть. «Если получение кредита происходит в офисе банка, то процедура предусматривает личное участие гражданина, который подписывает заявление, заявку и иные документы.

При этом личность гражданина удостоверяется, как правило, двумя представителями кредитной организации, сканируется паспорт, и заявитель фотографируется.

В таких случаях оформить кредит по чужому паспорту возможно только при наличии сговора с представителями кредитного учреждения», — объяснили в ведомстве.

Однако в случаях, когда кредит предоставляется через удаленный сервис, личность заявителя идентифицировать сложнее, отметили в МВД. Тогда есть риск оформления кредита путем представления чужого паспорта, сканов паспорта или паспортных данных.

«Другими словами, оформить кредит по чужому паспорту сложно, но возможно», — указали в ведомстве.

Мошенники, пойманные на таком преступлении, проходят по статье 159.1 УК РФ «Мошенничество в сфере кредитования» — это хищение денег за счет предоставления в банк заведомо ложных данных. Если кредит получает ИП или руководитель компании, указав в документах ложные сведение о финансовом состоянии организации — то это 176 УК РФ «Незаконное получение кредита».

В ЦБ же рассказали, что оформление кредита третьими лицами по чужому паспорту — случаи единичные. «Тем не менее, следует помнить, что персональные данные гражданина, включая паспортные данные, фиксируются в самых разных местах, от гостиниц до онлайн-сервисов по приобретению билетов.

Полностью исключить предоставление своих персональных данных третьим лицам в современных условиях практически невозможно, однако рекомендуется минимизировать риски, не выкладывая документы в общий доступ в соцсетях, не пересылая их копии по электронной почте, не оставляя паспорт в залог и т.д.

», — предостерегли в Банке России.

Именно в интернете и кроются самые большие риски, подтверждают специалисты в сфере информационной безопасности. По словам старшего контент-аналитика «Лаборатории Касперского» Андрея Костина, главная опасность — онлайн-мошенничество.

«Например, вы якобы выиграли приз, но для его получения нужно подтвердить свое совершеннолетие (свою личность) и прислать мошенникам данные паспорта», — объяснил Костин.

Затащить в ловушку могут и псевдоработодатели. Есть недобросовестные сервисы по поиску работу, где вас попросят прислать скан паспорта.

После этого ничего не происходит, мошенники получают данные, а ваша песенка спета. Паспорт просят и при регистрации в онлайн-казино, а также на некоторых сайтах знакомств.

«Таким сервисам не стоит доверять, ведь утечка данных может произойти в любой момент», — предупредил Костин.

Мошенники научились подсаживать жертву на крючок с помощью фишинга. Преступники создают копию какого-нибудь сервиса госуслуг и ждут, когда там появятся желанные чужие данные. Тогда вкупе преступникам могут достаться ИНН, паспорт, СНИЛС.

Другая большая опасность — черный рынок, на котором продают паспортные данные. «И в один момент пострадавший узнает, что, например, является владельцем проблемной фирмы или обладателем крупного кредита.

Также данными могут воспользоваться недобросовестные агенты для перевода накопительной части пенсии в негосударственный пенсионный фонд.

Используя паспортные данные, мошенники могут также проводить различные махинации в интернете, изготовить поддельный паспорт и так далее», — рассказал Костин.

Очная ставка

Вместе с тем сами по себе паспортные данные, вопреки расхожему мнению, интересны преступникам в меньшей степени — слишком сложно монетизировать, сказал «Газете.Ru» директор Positive Technologies по методологии и стандартизации Дмитрий Кузнецов. Другое дело — копии страниц паспорта.

«При проверках со стороны регуляторов банк должен чем-то подтвердить операцию, именно для этого делается копия паспорта. Сотрудник банка формирует пакет документов, относящихся к этой операции, в который входит копия паспорта. То есть сама копия, а не данные в ней, подтверждает, что клиент выполнил операцию лично и при этом предъявил паспорт», — объяснил он.

Действительно, если сотрудник — сообщник, то мошеннику со сканом чужого паспорта ничего не стоит провернуть преступление.

«Единственная трудность — это подпись клиента, но по оценкам криминалистов подписи 87% людей слишком просты, чтобы можно было определить подделку в документе, не содержащем другие рукописные надписи.

Пострадавшему клиенту в этом случае сложно оспорить такую операцию», — рассказал Кузнецов.

https://www.youtube.com/watch?v=npon57ga21E

Без сговора оформление кредита в отделении — крепкий орешек для мошенников.

Недобрым планам чаще всего мешает тщательная проверка заемщика. Надежные банки не выдают кредиты онлайн, даже если предварительная проверка и одобрение могут состояться дистанционно, очной встречи через курьера или в отделении не избежать.

«В любом случае, если человеку обещают солидный кредит онлайн с минимальными документами, необходимо насторожиться, поскольку велики риски наткнуться на мошенников», — указывает замруководителя лаборатории по компьютерной криминалистики Group-IB Сергей Никитин.

Как защититься

В «Лаборатории Касперского» предупредили: никогда не храните на компьютере сканы паспорта, водительских прав и любых других документов, удостоверяющих личность.

Дело в том, что существует вирусное ПО, которое «охотится» именно за такими документами. Нельзя пересылать скан своего паспорта через мессенджеры и соцсети.

Не стоит хранить фото документов на телефоне, ведь его могут банально украсть.

В интернете лучше неустанно проявлять бдительность, чем потом стать невольным обладателем крупного кредита. Не стоит переходить по ссылкам в сообщениях от незнакомых людей и кликать по рекламным баннерам на сомнительных сайтах. «Не вводите свои персональные данные никуда, кроме отдельных сервисов, в которых вы полностью уверены», — предупредил Костин.

Если же паспорт уже украден или потерян не в цифровом, а физическом виде, то нужно сразу же заявить об этом в правоохранительные органы. «Как показывает практика, наличие справки из полиции об утрате удостоверения личности на дату оформления кредита принимается банками в качестве доказательства того, что данный гражданин кредита не брал», — рассказали в ЦБ.

В случае худшего расклада — обнаружения не вашей задолженности — необходимо запросить у банка заверенные копии документов, подтверждающих выдачу кредита, а также узнать все обстоятельства (дата, время, данные счета). С этими данными — в правоохранительные органы. Также необходимо подать заявление в банк, приложив к нему документы, полученные в полиции.

Источник: https://www.gazeta.ru/business/2019/04/25/12107383.shtml

Осторожно, мошенники: «Продам копии паспортов» – Одесская Жизнь

Копия паспорта, что в нее входит?

Объявления с текстом, вынесенным в заголовок этой статьи, уже давно публикуются в Интернете.Недавно мы увидели такое объявление на стене дома на Черемушках. Кто и зачем продает и покупает копии документов, а также как защититься от возможного мошенничества, связанного с документами, — разбиралась «Одесская жизнь».

Кто и для чего использует копии?

Если ответить коротко — используют мошенники разных сортов, для получения прибыли. Варианты использования паспорта могут быть разными.

Например, изготовление фальшивых документов с данными реального человека.

Самый криминальный вариант: в обменном пункте вы меняете крупную сумму, мошенник узнает адрес вашей регистрации по копии гражданского паспорта. А потом по этому адресу приходят преступники.

Также копии используют люди, играющие в Интернете в азартные игры. На многих игровых сайтах игрок должен зарегистрироваться, а для этого нужны паспортные данные. И вот мошенник регистрирует несколько подставных игроков по копиям документов, и сам же с ними играет на деньги.

Зачем? Дело в том, что некоторые онлайн-казино выдают новым игрокам небольшую сумму для ставок, чтобы заинтересовать их — гривен 80-100. Мошенник, играя со своими подставными «партнерами», выигрывает эти деньги, обналичивает их и исчезает.

Больше фальшивых «партнеров» – больше доход.

Есть и другие виды мошенничества, смысл их один: за счет ваших документов кто-то наживается. И хорошо, если вы, как владелец оригинала паспорта, от этого не пострадаете. Но возможен и вариант, когда вам придется в прямом смысле расплачиваться. Речь идет о кредитах.

Могут ли выдать кредит по копии?

Наиболее опасно для владельца оригинала паспорта – получение мошенниками кредитов по копии документа. Говорят, что это маловероятно. Но вот на сайте крупного украинского банка размещена информация под заголовком «Узнай лица – получи деньги»:

«Банк просит вашей помощи в опознании граждан, получивших кредит по поддельному паспорту. При подтверждении переданной вами информации банк выплачивает вознаграждение до 5000 грн. Если вы узнали кого-то на фотографиях, сообщите об этом в банк, указав номер фото и область. Вам гарантирована анонимность».

Ниже на странице размещены фото 13 человек. Это значит, что получение кредита по копии паспорта — не миф, а реальность.

Как сообщили нам в пресс-службе одесского банка «Південний», процедура получения кредита такова, что провести ее на основании копии чужого паспорта можно только в случае, если существует преступный сговор мошенника (получателя кредита) и сотрудника банка.

Здесь многое зависит от репутации банка, его требований к добросовестности персонала. Поэтому в принципе исключить такую возможность нельзя.

Отметим: помимо банков существуют и другие организации, выдающие кредиты, с гораздо менее строгими правилами.

Человек, на копию паспорта которого оформлен кредит, конечно, может подать встречный иск в суд на организацию, выдавшую кредит. Будет заказана графологическая экспертиза (ведь подпись на кредитном договоре должна совпадать с подписью на копии паспорта), проведут следствие и вполне возможно, что платить по кредиту не придется. Но подумайте — оно вам надо?

Как обезопасить себя?

Что необходимо сделать, если по какой-то причине вы должны оставить копию паспорта в организации?

Специалист из Одесского горуправления милиции советует каждый раз, когда вы оставляете где-то копию своего паспорта, делать поперек нее подпись. Например, меняя валюту, потребуйте копию паспорта и напишите на ней: «Копия паспорта предоставляется для обмена валюты в отделение банка … Адрес, дата».

Как сообщили нам в пресс-службе «Инфоксводоканала», на копии паспорта, которая по закону предоставляется гражданами для заключения договора, владелец паспорта может своей рукой написать название организации, дату.

Такая же возможность предоставляется клиентам «Одессаоблэнерго», сообщил коммерческий директор компании Владимир Лисняк.

Эти меры затруднят возможность воспользоваться копией документа, если она попадет в руки мошенников.

По закону копии паспорта требуют:

*Пункты обмена валют;

*Бухгалтерия предприятия, где вы работаете;

*Миграционные службы — для оформления регистрации по месту проживания;

*При заключении договоров:

– в офисах мобильных операторов;

– в энерго- и водоснабжающих организациях.

Все эти организации по закону гарантируют сохранность данных. Но законы выполняют люди. Милиционеры говорят, что чаще всего «утечка» паспортных данных происходит через пункты обмена и копи-центры.

Копии паспорта (или сканер-копии) могут выманивать, есть масса способов.

Примеры:

*предложение о работе по Интернету, когда работодатель «хочет убедиться в реальности претендента»;

*сайты знакомств, когда якобы симпатичная девушка хочет познакомиться с мужчиной. Завязывается переписка, и «одинокая красавица» просит подтвердить серьезность намерений.

Наказание

Закон Украины «О защите персональных данных» определяет: все действия, включая передачу копий паспортов, продажу их оптом и в розницу, использование в любых целях без ведома владельца — незаконны.

За это предусматривается ответственность: штраф от 500 до 1000 необлагаемых минимумов доходов граждан (8,5-17 тыс. грн.

) или исправительные работы на срок до двух лет, или арест на срок до шести месяцев, или ограничение свободы на срок до трех лет.

Юристы рекомендуют при обмене валюты в обменных пунктах предъявлять загранпаспорт (у кого он есть), поскольку в нем не указан адрес регистрации.

Сергей Марин

*, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

★У нас появился Viber  канал в котором мы рассказываем о коммунальных платежах, тарифах, льготах и субсидиях. Присоединяйтесь!

10 комментарии

Источник: https://odessa-life.od.ua/article/3942-ostorozhno-moshenniki-prodam-kopii-pasportov

Ксерокопия паспорта: какие страницы нужны?

Копия паспорта, что в нее входит?

Настоящая Политика конфиденциальности персональных данных (далее – Политика конфиденциальности) действует в отношении всей информации, расположенной на сайте с доменным именем www.kopirovalnya.ru.

1. Определение терминов

1.1. В настоящей Политике конфиденциальности используются следующие термины:

  • «Администрация сайта» (далее – Администрация сайта) – уполномоченные сотрудники управления сайтом, действующие от имени ИП Григорьевой Ю.С., которые организуют и (или) осуществляет обработку персональных данных, а также определяет цели обработки персональных данных, состав персональных данных, подлежащих обработке, действия (операции), совершаемые с персональными данными.
  • «Персональные данные» — любая информация, относящаяся прямо или косвенно определенному или определяемому физическому лицу (субъекту персональных данных).
  • «Обработка персональных данных» — любое действие (операция) или совокупность действий (операций), совершаемых с использованием средств автоматизации или без использования таких средств с персональными данными, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных.
  • «Конфиденциальность персональных данных» — обязательное для соблюдения Оператором или иным получившим доступ к персональным данным лицом требование не допускать их распространения без согласия субъекта персональных данных или наличия иного законного основания.
  • «Пользователь сайта» (далее «Пользователь») – лицо, имеющее доступ к Сайту, посредством сети Интернет
  • «Cookies» — небольшой фрагмент данных, отправленный веб-сервером и хранимый на компьютере пользователя, который веб-клиент или веб-браузер каждый раз пересылает веб-серверу в HTTP-запросе при попытке открыть страницу соответствующего сайта.
  • «IP-адрес» — уникальный сетевой адрес узла в компьютерной сети, построенной по протоколу IP.

2. Общие положения

Использование Пользователем сайта и отправка Персональных данных означает согласие с настоящей Политикой конфиденциальности и условиями обработки Персональных данных Пользователя.

2.2. В случае несогласия с условиями Политики конфиденциальности Пользователь должен прекратить использование сайта.

2.3. Настоящая Политика конфиденциальности применяется только к сайту www.kopirovalnya.ru.

2.4. Администрация сайта не проверяет достоверность персональных данных, предоставляемых Пользователем сайта.

3. Предмет политики конфиденциальности

3.1. Настоящая Политика конфиденциальности устанавливает обязательства Администрации сайта по неразглашению и обеспечению режима защиты конфиденциальности персональных данных, которые Пользователь предоставляет по запросу Администрации сайта при оформлении заказа.

3.2. Персональные данные, разрешённые к обработке в рамках настоящей Политики конфиденциальности, предоставляются Пользователем путём заполнения формы на Сайте включают в себя следующую информацию:

  • Имя, Фамилию;
  • Номер контактного телефона и/или адрес электронной почты, по которым мы можем связаться с Вами;

3.3. Также Администрация сайта может при необходимости собирать некоторую статистическую информацию, например:

  • IP-адрес пользователя;
  • Тип браузера;
  • Дата, время и количество посещений;
  • Адрес сайта, с которого пользователь осуществил переход на сайт Компании;
  • Сведения о местоположении;
  • Сведения о посещенных страницах, о просмотре рекламных баннеров;

4. Цели сбора персональной информации пользователя

4.1. Персональные данные Пользователя Администрация сайта может использовать в целях:

  • Установления с Пользователем обратной связи, включая направление уведомлений, запросов, касающихся оказания услуг, обработка запросов и заявок от Пользователя.
  • Подтверждения достоверности и полноты персональных данных, предоставленных Пользователем.
  • Уведомления Пользователя Сайта о состоянии Заказа.
  • Обработки и получения платежей.
  • Предоставления Пользователю эффективной клиентской и технической поддержки при возникновении проблем связанных с использованием Сайта.
  • Предоставления Пользователю с его согласия, обновлений продукции, специальных предложений, информации о ценах, новостной рассылки и иных сведений от имени Компании.
  • Осуществления рекламной деятельности с согласия Пользователя.

5. Способы и сроки обработки персональной информации

5.1. Обработка персональных данных Пользователя осуществляется без ограничения срока, любым законным способом, в том числе в информационных системах персональных данных с использованием средств автоматизации или без использования таких средств.

5.2. Пользователь соглашается с тем, что Администрация сайта вправе передавать персональные данные третьим лицам, в частности, курьерским службам, организациями почтовой связи, операторам электросвязи, исключительно в целях выполнения заказа Пользователя.

5.3. Персональные данные Пользователя могут быть переданы уполномоченным органам государственной власти Российской Федерации только по основаниям и в порядке, установленным законодательством Российской Федерации.

5.4. При утрате или разглашении персональных данных Администрация сайта информирует Пользователя об утрате или разглашении персональных данных.

5.5. Администрация сайта принимает необходимые организационные и технические меры для защиты персональной информации Пользователя от неправомерного или случайного доступа, уничтожения, изменения, блокирования, копирования, распространения, а также от иных неправомерных действий третьих лиц.

5.6. Администрация сайта совместно с Пользователем принимает все необходимые меры по предотвращению убытков или иных отрицательных последствий, вызванных утратой или разглашением персональных данных Пользователя.

6. Обязательства сторон

6.1. Пользователь обязан:

6.1.1. Предоставить информацию о персональных данных, необходимую для пользования Сайтом.

6.1.2. Обновить, дополнить предоставленную информацию о персональных данных в случае изменения данной информации.

6.2. Администрация сайта обязана:

6.2.1. Использовать полученную информацию исключительно для целей, указанных в п. 4 настоящей Политики конфиденциальности.

6.2.2. Обеспечить хранение конфиденциальной информации в тайне, не разглашать без предварительного письменного разрешения Пользователя, а также не осуществлять продажу, обмен, опубликование, либо разглашение иными возможными способами переданных персональных данных Пользователя, за исключением п.п. 5.2. и 5.3. настоящей Политики Конфиденциальности.

6.2.3. Принимать меры предосторожности для защиты конфиденциальности персональных данных Пользователя согласно порядку, обычно используемого для защиты такого рода информации в существующем деловом обороте.

6.2.4. Осуществить блокирование персональных данных, относящихся к соответствующему Пользователю, с момента обращения или запроса Пользователя или его законного представителя либо уполномоченного органа по защите прав субъектов персональных данных на период проверки, в случае выявления недостоверных персональных данных или неправомерных действий.

7. Ответственность сторон

7.1. Администрация сайта, не исполнившая свои обязательства, несёт ответственность за убытки, понесённые Пользователем в связи с неправомерным использованием персональных данных, в соответствии с законодательством Российской Федерации, за исключением случаев, предусмотренных п.п. 5.2., 5.3. и 7.2. настоящей Политики Конфиденциальности.

7.2. В случае утраты или разглашения Конфиденциальной информации Администрация сайта не несёт ответственность, если данная конфиденциальная информация:

  • Стала публичным достоянием до её утраты или разглашения.
  • Была получена от третьей стороны до момента её получения Администрацией сайта.
  • Была разглашена с согласия Пользователя.

8. Разрешение споров

8.1. До обращения в суд с иском по спорам, возникающим из отношений между Пользователем и Администрацией сайта, обязательным является предъявление претензии (письменного предложения о добровольном урегулировании спора).

8.2 Получатель претензии в течение 30 календарных дней со дня получения претензии, письменно уведомляет заявителя претензии о результатах рассмотрения претензии.

8.3. При не достижении соглашения спор будет передан на рассмотрение в судебный орган в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

8.4. К настоящей Политике конфиденциальности и отношениям между Пользователем и Администрацией сайта применяется действующее законодательство Российской Федерации.

9. Дополнительные условия

9.1. Администрация сайта вправе вносить изменения в настоящую Политику конфиденциальности без согласия Пользователя.

9.3. Все предложения или вопросы по настоящей Политике конфиденциальности следует сообщать по электронной почте info@kopirovalnya.ru

Источник: https://kopirovalnya.ru/statii/kserokopiya_pasporta_kakie_stranicy_nuzhny.html

Чем опасна ксерокопия вашего паспорта в чужих руках? Три причины, чтобы навсегда запереть её в сейф

Копия паспорта, что в нее входит?

С помощью фотографии или ксерокопии вашего паспорта мошенники могут оформить на вас кредит, продать вашу квартиру или обеспечить уголовным делом. Medialeaks разобрался, как ваши личные данные оказываются в чужих руках, почему нельзя отправлять сканы своих документов незнакомым людям и можно ли защитить себя от обмана.

Историей о мошеннических способах заполучить ваши паспортные данные поделился пользователь «Пикабу» под ником mr.p5ycho. Мужчина увидел, что жена его друга пытается отправить фотографию своего паспорта работодателю, с которым познакомилась в социальных сетях.

По его словам, женщина собиралась устроиться на работу курьером, и её собеседник попросил прислать фотографии своих документов, не встретившись с ней до этого лично.

Пикабушник женщину остановил, рассказав ей простые способы того, как оформить на человека займ с помощью двух фото — паспорта и человека с ним. О них мы поговорим ниже.

Фотографии вашего паспорта могут попасть к мошенникам не только через переписку в ВК. Вспомните, со сколькими организациями вы делились копиями документа? В их числе отделы кадров всех фирм, где вы работали, мобильные операторы, нотариусы, государственные и коммерческие учреждения (от школы до ЖЭКа) и многие другие.

Если организация была фиктивной компанией злоумышленников или среди её сотрудников появился мошенник, ваша финансовая безопасность окажется под угрозой.

Опасность первая. Не брали кредит? Теперь возьмёте

mr.p5ycho отметил, что злоумышленникам достаточно фотографии вашего паспорта, чтобы оформить на вас микрозайм или кредит. С пользователем согласен российский блогер и инвестиционный консультант Рами Зайцман.

Сегодня существует как минимум пять сервисов, предоставляющих возможность получить кредит онлайн, без официального трудоустройства, с плохой кредитной историей и без визита в офис. Заёмщику нужно отправить фото паспорта. Для этого нужна цветная копия и телефон, чтобы сделать фото.

В своём посте mr.p5ycho привёл план, которым пользуются злоумышленники, чтобы взять микрокредит на постороннего человека. Для его реализации нарушителям требуется совсем немного.

1. Левая симка (в сети её купить не проблема).2. Левый телефон-фонарик.3. Левый ноутбук.4. Левый интернет.

5. Левый аккаунт в ВК.

Как правило, мошенники ищут жертв в социальных сетях: создают фейковый аккаунт и от имени якобы настоящего пользователя публикуют объявления в тематических группах по поиску работы. Соискателям предлагается именно дистанционная работа, например, должность курьера.

Когда пользователь откликается на вакансию, мошенники просят его скинуть фотографию своего паспорта и фактический адрес жительства. При этом собеседники требуют во время съёмки разместить документ у лица, объясняя, что это необходимо для подтверждения вашей личности.

Далее мошенники начинают использовать данные жертвы.

В этот же момент они регистрируют на левую симку Qiwi-кошелёк, вбивают данные жертвы и отправляют те самые фотографии с паспортом на верификацию. Теперь у них есть два варианта: заказать пластиковую карту или пользоваться виртуальной.

Денежный счёт нужен мошенникам для того, чтобы получить по вашим паспортным данным ссуду в микрофинансовой организации (МФО). Все операции проводятся онлайн, но компания не пришлёт деньги, если имя владельца карты не совпадёт с именем заёмщика.

Проще всего создать виртуальный кошелёк и обналичить деньги через биткоин-обменник, объясняет mr.p5ycho. Однако мошенники могут оформить и реальную пластиковую карту.

Заказывают пластиковую карту на имя и адрес жертвы. Как только пластиковая карта приходит, жертва им отписывается, мол, пришло письмо. Они закидывают ей 100-200 рублей на проезд и велят отнести посылку на левый почтовый ящик. После выполнения задания они оплачивают курьеру работу, чтобы не вызвать подозрений. А потом забирают из почтового ящика конверт с пластиковой картой.

После выполнения плана у злоумышленников есть много времени на то, чтобы скрыться. Обманутый человек узнаёт о махинации лишь тогда, когда ему позвонят из МФО или полиции и потребуют вернуть долг.

Список организаций, готовых выдать займ онлайн, доступен в интернете по запросу «взять кредит без паспорта». Первая же компания предлагает дистанционно перевести необходимую сумму на вашу карту, Qiwi-кошелёк или отдать наличными. В инструкции по оформлению кредита отмечено, что для получения денег нужно загрузить фото вашего паспорта.

Опасность вторая. Отныне вы босс компании

Помимо заёмщика или поручителя по кредиту, вы рискуете стать владельцем фирмы. Чтобы провернуть такую аферу, злоумышленникам понадобится подельник в Федеральной налоговой службе или иной влиятельный помощник. Тем не менее случаи оформления организаций на имя жертв мошенников не редкость.

С помощью компании, оформленной на вас, нарушители могут скрываться от уплаты налогов и обналичивать свои денежные средства. Как учредитель организации вы отвечаете за всё имущество, а как юрлицо несёте административную и уголовную ответственность за её деятельность. При этом уличить мошенников и доказать свою правоту бывает очень сложно. Об этом говорят и сотрудники ФНС.

Читайте на MedialeaksСын хвастался маме, что одноклассник — его двойник. И совместное фото мальчиков чуть не довело женщину до слёз

Если произошло несанкционированное использование неизвестными лицами ваших документов, необходимо обращаться в правоохранительные органы. Ликвидировать организацию возможно по решению учредителей либо по решению суда. Этот процесс непростой и длительный.

При этом в случае ликвидации организации в судебном порядке обязанность по ликвидации юридического лица, включая имущественную ответственность, возлагается судом на учредителей.

 Самый простой и надежный способ обезопасить себя от неприятностей — внимательно относиться к документам, удостоверяющим личность.

Опасность третья. Бездомным стать легче, чем кажется

Получив копию вашего паспорта, мошенники могут создать поддельный документ и на его основе совершать множество операций. Пожалуй, самая крупная среди них — это продажа вашей квартиры.

В 2018 году подобная история произошла с жителем Москвы Дмитрием Пчелиным. Как сообщает «Москва 24», мужчина сдавал квартиру и при заключении договора аренды отдал копию своего паспорта нанимателю. Уже через несколько месяцев парень подделал паспорт владельца, а затем оформил у нотариуса доверенность на все операции с недвижимостью.

С помощью доверенности мошенник получил копии документов о собственности на квартиру и быстро продал её по заниженной цене. Удалось ли Пчелину вернуть свою собственность, осталось неизвестным.

Какая копия мошенникам не по зубам? 

Есть несколько рекомендаций, которые помогут вам защитить персональные данные от мошенников. Во-первых, отправляя копии своих документов компаниям, обрабатывайте снимки в фотошопе. Поместите на скане водяные знаки и укажите, для какой организации предназначено фото.

Во-вторых, вы должны следить за своей кредитной историей. Для этого нужно обратиться к Центральному каталогу кредитных историй Центрального банка РФ и получить список организаций, которые выдали займы на ваше имя. Это можно сделать платно — например, за 300 рублей на сайте banki.ru.

В-третьих, чтобы не дать мошенникам оформить на вас недвижимость, вы можете обратиться в Росреестр и установить запрет на совершение сделок с квартирами без вашего личного присутствия.

Контролируя, к кому попадают ваши персональные данные, не переусердствуйте. Помните, что в конце концов ксерокопии паспорта понадобятся вам для оформления множества документов — от страховки для автомобиля до пропуска на работу. Паранойя и осторожность — это не одно и то же, но бдительность никогда не бывает лишней.

Источник: https://medialeaks.ru/1302xsh-kopiya-pasporta-nashe-vsyo/

Насколько реально сегодня оформить кредит по ксерокопии паспорта?

Копия паспорта, что в нее входит?

Чтобы взять займ в банке необходимо предоставить пакет документов, состоящий из паспорта, ИНН кода, справки с места работы и прочих бумаг.

Срочно понадобиться деньги могут по разным причинам: покупка лекарств, средства до зарплаты, покупка или ремонт техники.

Учитывая то, что кредиты стали снова популярными у граждан появились дополнительные вопросы о том можно ли взять кредит по ксерокопии паспорта в Украине?

Стоит понимать, что копия документа не имеет никакой юридической силы. Даже если на ней есть отметка нотариуса, у вас все равно потребуют оригинал документа.

Ни в одном банке вы не сможете взять займ по скану паспорта, потому что это противоречит законодательству.

Сотрудник финансовой организации обязан потребовать у вас документ, подтверждающий личность и идентификационный код, чтобы оформить заём.

Совсем другое дело обстоит с мошенниками, которые вступают в договоренность с сотрудниками и берут кредит по копии чужого паспорта. Но такое происходит очень редко, ведь не каждый решится пойти на такую аферу, потому что вычислить недобросовестного работника достаточно просто. Такие мошеннические операции незаконны и несут за собой уголовную ответственность.

Можно ли получить кредит, воспользовавшись чужим паспортом или его копией?

Если вы не можете взять кредит по скану паспорта своего, то по копии чужого и подавно ничего не получится. Но только, кроме случаев, о которых говорилось выше.

Мошенники работают по разным схемам, но всегда в таком деле обязательно замешан сотрудник банковской организации.

Стоит отметить, что для оформления займа оригинал паспорта нужен только для идентификации личности и снятия с него копии, поэтому в схеме мошенников скопированного документа вполне достаточно.

После того как аферист, будучи в заговоре с банковским работником, оформляет кредит, деньги делятся, и преступник исчезает с некоторой суммой.

Особенность такой махинации заключается в том, что обнаружить этот факт сразу не получается, а известно о нем становится, когда ни о чем не догадывающийся человек, чьим паспортом воспользовались, получает извещение о просрочке кредита.

Можно ли взять кредит по копии чужого паспорта, да, но только если найдутся те, кто рискнут своей свободой. Отметим еще раз, что оформление таких займов очень редкое явление, потому что обнаружить и доказать вину сотрудника банка в жульничестве несложно.

Есть еще один вариант аферы, такого плана, типа можно ли взять кредит по ксерокопии чужого паспорта? В этом случае тоже понадобится пособничество одного сотрудника и документ жертвы.

В этом случае махинация производится без присутствия третьего лица.

Сотрудник банка, имея в руках все необходимые документы, может оформить кредит по копии паспорта, но у службы безопасности появятся вопросы, а сотрудник будет уголовно наказан.

Еще одна преступная схема, когда вор, завладев чужим паспортом, находит похожего человека на хозяина документа и приходит в банк. Чтобы получить деньги от банка нужно не только иметь при себе документ, подтверждающий личность, но также код и другие бумаги. По такой схеме может и можно заработать прилично, но рисков всегда больше.

В общем, по копии паспорта можно взять кредит и такие случаи бывают, но очень редко. Но никто не застрахован от такой аферы, поэтому за своими документами нужно внимательно следить.

Что делать, если на вас оформлен кредит аферистами?

Можно ли оформить кредит по скану паспорта, который вам не принадлежит? Оказывается, такая вероятность существует. Но что делать, если с вами такое уже случилось:

  • Если вы потеряли документ, сообщите в полицию. Не затягивайте, потому что получить кредит по копии паспорта или его оригиналу мошенники могут еще до того момента, пока вы не подали заявление в полицию. Тогда доказать вашу непричастность будет сложно;
  • Не стоит паниковать и нести деньги в банк, если вы не брали этого займа;
  • Если финучреждение к вам выставляет претензии обязательно посетите отделение и объясните ситуацию. Узнайте можно ли взять кредит по ксерокопии чужого паспорта;
  • Узнайте у сотрудника, какого числа была проведена операция, и сколько денег выдал банк. Вы имеете полное право знать все подробности этого кредита;
  • Узнав дату получения кредита, постарайтесь вспомнить, где вы были в этот момент. Часто такая информация позволяет доказать, что вы не брали этого займа;
  • Попросите у службы безопасности просмотреть записи с камер;
  • Со всеми документами обратитесь безотлагательно в суд. Не ждите, пока вас пригласят туда по повестке от банка;
  • Если сотрудники банка угрожают вам и заставляют платить, не вступайте в спор, а обратитесь в суд;
  • Отправить на имя банка документ, в котором говорится о том, что кредит по ксерокопии паспорта вы не получали. Обязательно получите отметку на письме о вручении;
  • Попросите помощи у адвоката, который поможет грамотно разобраться в сложившейся ситуации.

Кто будет наказан за выдачу займа по чужому паспорту?

Оказывается, оформить кредит по копии паспорта другого человека вполне реально, но кто понесет за это ответственность и возможно ли вообще доказать свою невиновность? Если доказано, что займ был выдан по документу, который принадлежит другому человеку, то все лица причастные к этому процессу будут наказаны законом. В законодательстве такие противоправные действия обозначены, как мошенничество. Поэтому «заемщик», документами которого воспользовались, обязан обратиться в суд и требовать признать договор недействительным. В таком случае будет вестись расследование и банковской службой безопасности, и судом.

Если договор на получение денег от банка был оформлен на третье лицо и сотрудник об этом знал, то ответственными в этом случае будут:

  • Специалист по кредитам, который общается непосредственно с клиентом;
  • Кассир, который выдает деньги, только по оригиналу паспорта;
  • Руководитель банковского отделения;
  • Сотрудники службы безопасности, которые обязательно проверяют клиента на возможность аферы. В их обязанности входит совершение звонков родственникам, на работу заемщика и другим контактам, которые могут подтвердить личность человека.

Можно ли с ксерокопией паспорта взять кредит в банке, однозначно нет. У вас нет никаких шансов, что организация пойдет вам на уступки, нарушив законодательство. Паспорт – это документ, подтверждающий вашу личность и содержащий массу полезной информации для кредитора. Но сегодня есть структуры, которые идут на некоторые уступки, но могут ли оформить кредит по копии паспорта?

Микрофинансовые организации, выдают микрокредиты без паспорта

Можно ли взять кредит по копии паспорта в МФО? Это достаточно распространенный вопрос, на который ответить, достоверно положительно не получатся. Все дело в том, что большинство таких организаций работают в режиме онлайн.

То есть вы подаете заявку на сайте, указывая нужную вам сумму. При этом обязательным является заполнение анкеты, где указываются все данные заемщика.

Таким образом, чтобы получить займ удаленно все равно понадобится внести данные таких документов:

  • Номер и серию паспорта;
  • Где и кем он был выдан, а также точную дату;
  • Дата и место рождения;
  • Полную фамилию, имя и отчество;
  • Место прописки и проживания.

На основании этих данных МФО будет рассматривать ваш запрос, обратившись в Бюро Кредитных Историй. При оформлении такого займа вы не получите большой суммы, поэтому для мошенников такой вариант не подходит.

На какой займ вы можете рассчитывать?

Можно ли взять кредит по скану паспорта и на какую сумму вам рассчитывать, сейчас рассмотрим подробнее. МФО идут на уступки своим клиентам и разработали специальную программу удаленного кредитования. Существует несколько таких продуктов, которыми вы можете воспользоваться, узнав можно ли по копии паспорта взять кредит. Для получения денег вам нужно:

  • Иметь действующую банковскую карту, оформленную на ваше имя;
  • Можно использовать электронные кошельки;
  • Подойдет счет, открытый в любом банке. Для этого нужно предоставить все реквизиты счета. Но здесь нужно помнить о том, что если вы пойдете в банк за данными по счету, то у вас однозначно потребуют паспорт.

Тоже самое касается кредитной карты и электронного кошелька. Для оформления кредитки нужен оригинал паспорта, а для открытия электронного кошелька нужен скан документа. Удобство последних двух вариантов заключается в оперативности денежных операций.

Особенности процедуры оформления кредита без паспорта

Обратившись в МФО, вы можете оформить кредит по скану паспорта, иногда достаточно просто копии или паспортных данных в анкете. Но условия могут изменяться в зависимости от суммы займа и вашей кредитной истории.

Как можно взять кредит по ксерокопии паспорта быстро, не затрачивая много времени и не посещая офис компании? «КЛТ КРЕДИТ», разработали простой алгоритм без бумажной волокиты и лишних вопросов.

Все что вам понадобится это доступ к интернету и несколько минут.

Оказывается, что можно ли оформить кредит по ксерокопии паспорта, но для этого нужно проделать следующее:

  • Зарегистрироваться на сайте МФО;
  • Заполнить предложенную анкету, указав все данные;
  • Определится с суммой займа, рассчитать ее на кредитном калькуляторе и оценить реально свои возможности;
  • Отправить на рассмотрение анкету.

После рассмотрения вашего запроса организация отправит вам ответ можно ли взять кредит с копией паспорта и на какую сумму. Обычно такая процедура не занимает более получаса, и, если ответ положительный с вами обязательно свяжутся для уточнения запроса и данных.

Когда компания подтверждает можно ли получить кредит по ксерокопии паспорта, вам нужно заключить договор, по которому вы обязуетесь выплачивать займ в срок и в установленном объеме.

Обратите внимание на то, что микрозаймы в отношении процентов будут выше, чем обычные потребительские кредиты.

Но в том случае, если вам нужно взять кредит по ксерокопии паспорта быстро, то данный вариант является единственным.

Преимущества сотрудничества с МФО

Сегодня все банковские учреждения работают с единым реестром кредитных историй, где содержится вся информация о заемщиках. С таким же документом работает и МФО, но критерии по выдаче займов более лояльные.

Если получить кредит по ксерокопии паспорта в банке вы не сможете, то микрофинансовая организация пойдет вам на уступки. Требования, предъявляемые к заемщику здесь намного проще, поэтому многие могут оформить кредит по ксерокопии паспорта не выходя из дома.

Отказ на получение денег могут получить только те, клиенты, которые попали в «черный список» за просрочку.

Важными преимуществами сотрудничества с микрофинансовой организацией можно назвать:

  • Можно ли взять кредит по ксерокопии паспорта в любое удобное время;
  • МФО работает без выходных и перерывов;
  • Оформить займ можно, не посещая офис компании;
  • Оперативность, удобство и простота всех операций;
  • Получить деньги в долг могут все, кто достиг совершеннолетия;
  • Выгодные условия кредитования;
  • Лояльное отношение к клиентам и их кредитной истории.

За время своей деятельности, МФО смогла оказать помощь большому количеству граждан, которые нуждались в финансовой помощи. Теперь вы знаете можно ли получить кредит по копии паспорта, а также, какие варианты мошенничества могут иметь место в банковской системе.

1 2 3 4 5 От 28

Источник: https://kltcredit.ua/naskolko-realno-segodnya-oformit-kredit-po-kserokopii-pasporta

Юр-решение
Добавить комментарий