Какие меры за невозврат денежных средств

Есть ли уголовная ответственность за невозврат долга по расписке

Какие меры за невозврат денежных средств

Помните, что любая расписка о передаче денежных средств, даже написанная на небольшом клочке бумаги, в соответствие со ст.

Возврат долга при наличии расписки Возврат долга – процесс, требующий хороших знаний действующего законодательства, умение применить его, творчески использовать все рычаги влияния на должника, иметь индивидуальный подход к каждому клиенту, правильно разобраться в конкретном случае.

При наличии невыплаченного долга кредитору очень хорошо иметь документы и факты, подтверждающие заем. Кредитоспособность гражданина или юридического лица определяется наличием имущества или имущественных прав на недвижимость, земельные участки, акции, автомобили, деньги на счетах, взыскав которые, можно было бы покрыть задолженность.

Невозврат денег по расписке уголовное наказание

Даже если между сторонами имеются давние дружеские или приятельские отношения, передачу денежных средств рекомендуется осуществлять в присутствии свидетелей (общих друзей, знакомых, коллег и т.д.). Кроме того, для подтверждения долгового обязательства могут предъявляться следующие доказательства:

  • личная переписка с заемщиком, в которой он прямо или косвенно подтверждает передачу денежных средств;
  • документы, подтверждающие существенные траты заемщика при отсутствии у него собственных средств (это косвенное доказательство может иметь важное значение при наличии иных оснований для предъявления требований);
  • уклонение от ответа на письменную претензию или устные обращения займодавца.

При любом варианте передаче денежных средств в долг мы рекомендуем оформлять письменный договор или расписку.

Последствия невыплаты долга по расписке

Привлекают ли к уголовной ответственности за неуплату долга по расписке и что будет если долг не будет выплачен. номер вопроса №5021886 прочитан 2912 раз Срочная консультация юриста8 800 505-91-11 бесплатно

  • Нет, не привлекают. Взыскание через суд будет.
  • К уголовной ответственности не привлекут, а долг будут взыскивать через суд в гражданском порядке. Внимание
  • Обычно речь о гражданско-правовых отношениях идет в таком случае. Кредитор может обратиться в суд и взыскать долг, проценты за пользование займом.

Телефон 8-921-716-09-50 (запись на платную консультацию)Электронная почта adv-matveeva@

  • Здравствуйте! Согласно ст 177 УК РФ Статья 177.
  • Важно! Если вы сами разбираете свой случай, связанный с мошенничеством по расписке, то вам следует помнить, что:

    • Все случаи уникальны и индивидуальны.
    • Понимание основ закона полезно, но не гарантирует достижения результата.
    • Возможность положительного исхода зависит от множества факторов.

    Мошенничество ответчика по расписке Статья 159 УК РФ под мошенничеством подразумевает хищение чужого имущества, в том числе денежных средств, совершенное путем обмана или злоупотребление доверием. Таким образом, сам по себе факт завладения чужими денежными средствами не является преступлением, в действиях должника необходимо установить признаки обмана или злоупотребления доверием.

    Мошенничество по расписке. возвращаем долг

    Собираем доказательства При подаче заявления в полицию по ст. 159 УК РФ нужно подтвердить основания для привлечения к ответственности.

    Сам факт уклонения от возврата долга не свидетельствует о наличии умысла на хищение денежных средств, большинство споров по возврату денег по расписке решается в порядке гражданского судопроизводства.

    Типичными доказательствами обмана или злоупотребления доверием могут выступать:

    • использование чужих документов или данных для оформления расписки;
    • предоставление документов на чужое имущество в качестве обеспечения возврата долга;
    • указание недостоверных данных о месте работы или адресе проживания;
    • трата заемных средств на личные нужды, не соответствующие целям займа.

    Помимо письменных доказательств могут использоваться свидетельские показания.

    В данном случае, обман выступает в качестве средства воздействия на сознание потерпевшего и достижения преступной цели.

    Многими теоретиками уголовного права в качестве примера мошенничества выделяются обманы о событиях, которые должны произойти в будущем, к таковым, к примеру, относятся договора займа денежных средств, по которым должник обещает вернуть долг до определенного периода времени. При этом предполагается, что обман может быть выражен как в устной форме, так и в письменной.

    Извольте расписочку Основания привлечения к уголовной ответственности Согласно статье 3 Уголовного кодекса Республики Казахстан основанием уголовной ответственности является совершение преступления, то есть деяния, содержащего все признаки состава преступления, предусмотренного Уголовным кодексом.

    Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности Злостное уклонение руководителя организации или гражданина от погашения кредиторской задолженности в крупном размере или от оплаты ценных бумаг после вступления в законную силу соответствующего судебного акта — наказывается штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет. Данная статья почти не работает, поэтому взыскание должно происходить в гражданско-правовом порядке через суд С уважением, профессиональный юристРябов Павел Геннадьевичтел.

    Это можно сделать предъявив документы на имущество (бытовую технику и т.д.), тот факт, что сын уехал из страны, если его можно доказать, тоже косвенно будет указывать на то, что по месту регистрациии сын не проживает и имущество отсутствует. Больше ни каких мер принудительного взыскания, затрагивающих Ваши интересы, не может быть применено.

    Личная консультация Похожие вопросы Можно ли привлечь должника к уголовной ответственности за неуплату долга суммой 360 000 (по решению суда (физическое лицо), Имущества нет, средств на счетах нет.

    Можно ли привлечь должника к уголовной ответственности за неуплату долга суммой 360 000 (по решению суда (физическое лицо), Имущества нет, средств на счетах нет.

    Важно Долг по расписке судебная практика У меня в собственности квартира в которой я прописана с детьми (4, 7 лет), автомобиль 2000 года выпуска, дачный участок 6 соток с летним домиком в Подмосковье.

    Решение суда было? Вы с ним согласились? Вынудить реализовать единственное жилище не могут, недвижимость за границей вне компетенции РФ.
    Вы вправе в суд обратиться с заявлением о рассрочке выполнения решения суда.

    Органами, ответственными за принудительное выполнение судебных актов, актов других органов и должностных лиц, являются органы Федеральной службы судебных приставов.

    Как вернуть деньги (долг)? В частности, встречаются предложения обратиться к гадалкам и колдунам или применить меры физического воздействия для возврата долга.

    Прежде всего, я бы позвонил должнику, тут возможны два варианта – если должник берёт трубку и общается с вами уточните у него причину, почему долг не возвращён в срок, и если причина уважительная то договоритесь о новой дате возврата (или предложите переписать расписку, но с вашим интересом!), если же должник не берёт трубку или вы не верите ему, то следует отправить ему почтой заказным письмом с уведомлением требование о возврате долга. Можно ли привлечь к уголовной ответственности за невозврат долга? Договор займа денежных средств является одним из самых распространенных среди гражданско-правовых сделок. При этом зачастую должники, выдавая расписки о получении денежных средств от кредиторов или подписывая договора займа денежных сумм, полагают, что тем самым ограждают себя уголовного преследования со стороны правоохранительных органов по факту завладения (хищения) чужого имущества.

    Как забрать свои деньги если расписки нет? Даже при отсутствии расписки сохраняется возможность для обращения в суд с исковым заявлением о взыскании долга. Однако несоблюдение простой письменной формы лишает истца возможности использовать ряд доказательств, упрощающих процедуру рассмотрения дела. В исковом заявлении необходимо максимально подробно изложить:

    • все обстоятельства передачи денежных средств и характер договоренностей о возврате денег (срок долга, условия возврата и т.д.);
    • перечень свидетелей, обладающих достоверной информацией о наличии долгового обязательства;
    • иные косвенные доказательства, подтверждающие факт передачи денег.

    При возврате долга следует соблюдать осторожность, так как даже косвенное выражение угрозы применения насилия может повлечь обвинение в вымогательстве.

    Источник: http://advocatus54.ru/est-li-ugolovnaya-otvetstvennost-za-nevozvrat-dolga-po-raspiske/

    В случае невозврата денежных средств

    Какие меры за невозврат денежных средств

    Следуя обычным образцам деловой переписки, вы без труда сможете в стандартной форме составить такой документ, как претензия на возврат денежных средств.

    Такая претензия чаще всего пишется в случаях если вы купили некачественный товар в магазине и хотите вернуть потраченные деньги.

    Формальный строгий деловой стиль письма в совокупности с четкостью и лаконичностью изложения вашего требования сделают вашу претензию, можно сказать, образцовой. Особенно если вы не допустите орфографических и пунктуационных ошибок в тексте документа.

    Правила составления досудебной претензии на возврат денежных средств

    • обращающийся — лицо, в пользу которого должно быть выполнено обязательство, другими словами — тоже сторона соглашения;
    • в претензии обязательно отражаются основания обязательства — приводятся пункты соглашения и закона, устанавливающие право требования выполнения обязанности;
    • в документе обязательно должно содержаться само требование;
    • составитель претензии вправе самостоятельно установить разумный срок исполнения адресатом обязанности;
    • в претензии он должен предупредить обязанного о возможном обращении в судебные органы и последствиях такого развития событий (возложение на ответчика дополнительных расходов — возмещения издержек и госпошлин).

    Досудебная претензия — образец и порядок подготовки

    В соответствии с Договором займа (распиской или другим документом) от ___________ г. Вы имеете обязательства по выплате мне денежных средств в размере _____________________ рублей в период до ___________ г. По состоянию на ___________ г. эти обязательства не выполнены.

    Претензия на возврат денежных средств (образец)

    Следует также сказать, что при обращении в суд необходимо соблюдать нормы гражданского процесса: правила составления искового заявления, правила его подачи в судебные инстанции. В обязанности истца входит также направление копий документов и иска ответчику и уплата госпошлины.

    Как вернуть деньги, составив досудебную претензию

    • отказ продавца удовлетворить требования претензии о возврате средств, если решением проведенной независимой экспертизы доказано, что товар является некачественным;
    • превышение десятидневного срока рассмотрения претензии продавцом (если по прошествии этого времени никаких действий по решению вопроса со стороны продавца не проводится);
    • требование о возмещении морального вреда, причиненного невыполнением условий договора купли-продажи.

    Претензия на возврат денежных средств

    Продавцом во исполнение условий вышеуказанного договора товар доставлен 01.11.2019 г.

    , но при приемке товара обнаружилось, что он по своим характеристикам не соответствует представленному в магазине Продавца образцу: изготовлен из другой ткани, и с использованием другого раскладного механизма. Это не соответствует требованиям товара о качестве, установленным ст.

    469 ГК РФ и ст. 4 Закона «О защите прав потребителей» — при продаже товара по образцу или описанию продавец обязан передать товар, которые соответствует такому образцу или описанию.

    Рекомендуем прочесть:  Выгодно ли открывать юридическую фирму

    Связано это с тем, что возврат денег на банковскую карту происходит при помощи целой цепочки посредников: банков, платежных систем и т.д.

    Поскольку торговые организации склонны игнорировать требования закона и нередко нарушают сроки возврата денег потребителям, особенно если речь идет о дорогостоящем товаре, вам может потребоваться консультация юриста по этому вопросу.

    Досудебное требование о возврате денежных средств

    при подписании расписки присутствовал ещё кто то, то это может быть свидетель, но в любом случае расписка основной документ) — истечение срока уплаты по договору займа (тут так же всё просто, это доказывает расписка (срок возврата обычно указывают в ней, и письмо-требование которое выше я рекомендовал отправить должнику).

    — период просрочки и основания для уплаты процентов (период просрочки придётся посчитать по календарю, а вот правильно посчитать проценты несколько сложнее и расчёт процентов дело индивидуальное) Как рассчитать проценты за просрочку возврата займа? В случае если у вас в расписке прописаны высокие проценты за просрочку возврата, например 1% за каждый день то считаем проценты следующим образом сумма займа*процент за день * период просрочки.

    1.

    Требования потребителя об уменьшении цены за выполненную работу (оказанную услугу), о возмещении расходов по устранению недостатков выполненной работы (оказанной услуги) своими силами или третьими лицами, а также о возврате уплаченной за работу (услугу) денежной суммы и возмещении убытков, причиненных в связи с отказом от исполнения договора, предусмотренные пунктом 1 статьи 28 и пунктами 1 и 4 статьи 29 настоящего Закона, подлежат удовлетворению в десятидневный срок со дня предъявления соответствующего требования.

    Невозврат кредита

    Тяжелее заемщику при невыплате кредита банку ипотечного, так как просрочки по нему могут привести к потере ипотечного жилья, даже, если оно для семьи единственное. Поэтому не дожидайтесь просрочки, идите в банк и просите реструктуризации долга. В этот момент надо идти на несколько шагов впереди действий банка.

    Это может выставить вас в глазах кредитора, как добросовестного заемщика и он сможет вам помочь. Но с другой стороны банк может и отказать в реструктуризации и взять вас на заметку, как клиента с проблемами. Тогда при задолженности банк потребует с вас весь долг.

    Любой банк, давая кредит, хочет, как говорят в народе «навариться», получить прибыль и как можно больше. Для этого банки завышают проценты, в договор вписывают порой кабальные условия для заемщика. Банк не когда не проигрывает. Гражданин порой расплачивается последним имуществом, банк это никак не растрогает.

    Поэтому любой кредит это головная боль для заемщика на протяжении всего срока кредитования.

    Рекомендуем прочесть:  Вступление в наследство после смерти автомобиль

    Невозврат денежных средств в срок

    Как сделать и когда необходим возврат денежных средств покупателю по безналичному расчету Покупатель вправе выставить требование на возврат денег как за уже полученный товар, так и до его получения.

    Расплатиться с ним придется и при получении наличных средств, и при расчетах через банковскую карту или расчетный счет.

    Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален.

    Договор займа, заключаемый между физическими лицами

    Относительно формы, в которой должен быть заключен договор займа, законодатель установил, что договор может быть заключен как в устной, так и в письменной форме.

    При определении формы договора, необходимо учесть положения п. 1 ст.

    808 ГК РФ, которой установлено, что договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда.

    Правильно даем в долг и грамотно возвращаем

    Если заемщик в назначенный срок не возвращает долг, то займодатель вправе потребовать уплаты процентов, которые начисляются за нарушение срока возврата займа. Так, согласно ст.

    395 ГК за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму этих средств.

    Размер процентов определяется существующей в месте жительства займодавца учетной ставкой банковского процента на день исполнения денежного обязательства или его соответствующей части.

    Срок возврата денежных средств покупателю

    Потребителю в этом случае стоит знать, что ответственность за несвоевременное исполнение требований о возврате денежных средств в любом случае несет продавец.

    То есть, если деньги не вернулись на вашу карту в течение 3 или 10 дней, то вы можете потребовать выплаты неустойки.

    Справедливости ради стоит сказать, что магазин в последующем может потребовать возмещения убытков у банка, задержавшего выплату.

    Взыскание задолженности

    Размер процентов определяется существующей в месте жительства кредитора, а если кредитором является юридическое лицо, в месте его нахождения, учетной ставкой банковского процента на день исполнения денежного обязательства или его соответствующей части.

    При взыскании долга в судебном порядке суд может удовлетворить требование кредитора, исходя из учетной ставки банковского процента на день предъявления иска или на день вынесения решения.

    Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

    Источник: https://russianjurist.ru/trudovoe-pravo/v-sluchae-nevozvrata-denezhnyh-sredstv

    Ответственность за невозврат кредита банку!

    Какие меры за невозврат денежных средств

    Невозврат кредита – это достаточно серьезно и в некоторых случаях даже уголовно наказуемо. Решив взять ссуду в банковском учреждении, нужно предварительно взвесить все «за» и «против», а также трезво оценить свою платежеспособность.

    С уверенностью можно сказать, что банк обязательно будет использовать различные приемы и методы, чтобы вернуть свои деньги с процентами, неустойками и штрафами за допущенные просрочки выплат.

    Действия банков по отношению к неплательщикам могут сильно отличаться, все зависит от их поведения и причин из-за которых было допущено нарушение договорных обязательств.

    Что может стать причиной невозврата кредита

    Самая распространенная причина невозврата кредита – ухудшение материального положения заемщика, которое может возникнуть в следствии увольнения с работы, продолжительной и серьезной болезни, рождения ребенка, неправильного распределения семейного бюджета, значительного урезания заработанной платы.

    В таких ситуациях банки могут пойти навстречу своим клиентам и реструктуризовать долг. Для этого должник обязан обратиться в банк и принести подтверждающие документы об ухудшении своего материального положения.

    Потребуется написать заявление от реструктуризации долга. Сделать это нужно быстрее. Таким образом, можно будет доказать банку, то, что несвоевременные выплаты – это не намеренный шаг, а вынужденная мера. Меры, принимаемые банком в этом случае, будут более лояльными и без привлечения штрафных санкций.

    Признаки преступного мошенничества

    Быстрое получение денег – это кредо любого мошенника. Поэтому в сфере кредитования, мошенничество является распространенным явлением. В уголовном кодексе, под этой терминологией понимают хищение в крупных размерах.

    Получение наличных может классифицироваться мошенническим действием в том случае, когда заемщик брал их с корыстным умыслом. Зачастую банковские организации в погоне за клиентами значительно уменьшают срок рассмотрения заявки.

    Из-за жесткой конкуренции, банки стараются очень быстро вынести решение по оформлению кредита, тем самым, не давая службе безопасности детально и скрупулёзно изучить документы заемщика.

    Также немаловажную роль играет человеческий фактор. Когда кредитному менеджеру приходится обрабатывать большое количество заявок в день, он склонен к усталости, которая может стать причиной невнимательного рассмотрения личного дела клиента.

    Зачастую совершение мошеннических действий происходит с использованием поддельных документов. Как правило, в паспорте меняют фото владельца или определенный страницы.

    Уголовная ответственность за невозврат кредита

    Уголовная ответственность за невозврат кредита банку возможна после доказательства в суде вины заемщика. Она является самой крайней и очень серьезной.

    При оформлении ссуды между кредитором и клиентом оформляется договор в двух экземплярах, в котором регламентируются их права и обязанности. Мера наказания зависит от того, умышленно или неумышленно остановлено погашение долга.

    В первом случае, человек целенаправленно использует мошенническую схему, уже зная, что возвращать деньги не будет, во втором случае утрата платежеспособности возникает в связи с непредвиденными обстоятельствами.

    Невозврат кредита побуждает банки принимать следующие шаги:

    • Начисление пени;
    • Увеличение процентной ставки;
    • Выдвигают требование полностью погасить основной долг;
    • Обращаются за помощью для разрешения ситуации к коллекторам;
    • Обращаются с иском в суд, по решению которого у заемщика может быть изъято имущество или назначен тюремный срок.

    Чтобы уголовная ответственность за невозврат кредита для физлиц не коснулась, необходимо, пусть и маленькими частями, погашать задолженность.

    Таким образом можно подтвердить свое желание вернуть банку его деньги.

    Уголовная ответственность за невозврат кредита у физических лиц

    За невозврат кредита уголовная ответственность физических лиц наступает при злостном нарушении договорных обязательств и только в том случае, если банком будет доказано, что данное преступление является умышленным.

    Если же физическое лицо продолжает вносить наличные, пусть и меньшие суммы, которые указанные в договоре, это доказывает то, что он не отказывается от своих обязательств.

    Также смягчающим обстоятельством является то, что физическое лицо не скрывается от кредитора и в письменном виде сообщил о своем сложном финансовом положении, а также о невозможности в ближайшее время оплатить задолженность.

    Уголовная ответственность за невозврат кредита юридическим лицом

    Получение кредитных денежных средств для развития предпринимательской деятельности — достаточно частое явление в деловом мире.

    Если в одном случае кредитные средства являются «финансовой подушкой безопасности» предприятия, то в другом – ссуда является вынужденной мерой, которая необходима для спасения бизнеса от банкротства.

    Если в дальнейшем все проходит гладко и предприятие возвращает заемные средства, то проблем не возникает. Но бывают и другие, не такие радужные ситуации.

    Обвинение в незаконном получении кредитной наличности может быть предъявлено, если юридическое лицо предоставило банку заведомо ложные сведения, связанные с хозяйственным и финансовым положением компании.

    К ответственности могут привлечь, если кредитор получил ущерб в размере 2 млн. 250 тыс. рублей. Если же предприниматель обманул банковскую структуру, но при этом исправно вносит платежи, то естественно никакого уголовного наказания не будет.

    Как банки работают с должниками

    Банковские организации практикуют единую систему взыскания долгов. Работа с должниками ведется очень серьезная и строится следующим образом:

    • При значительной просрочке, договор передают в отдел взыскания. Он может находиться в работе до года. При определенных условиях, банк может пойти навстречу и снизить процентные ставки, списать неустойку, сделать более удобный график платежей.
    • Договор попадает в разработку к выездным группам, сотрудники которых ежедневно обзванивают не только заемщиков, но и лиц, чьи контактные данные были указаны в договоре (друзья, коллеги, родственники).
    • Документы отправляются в юридический отдел, оттуда их перенаправляют в суд. Данный этап наступает, если заемщик не смог договориться с выездной группой.
    • Исполнительный лист попадает в разработку к судебным приставам.
    • В случае, если банк был обманут клиентом (переданы ложные данные, документы), то он в праве передать договор в полицию, в отдел ОБЭП.
    • Договор передается коллекторским службам.

    Задержка в возврате ссуды: основные причины

    Должниками становятся по многим причинам. Чаще всего такая неприятность случается с теми, кто несерьезно отнесся к делу и невнимательно прочитал условия договора.

    Бывает и такое, что клиент сделал оплату в банкомате, но по техническим причинам платеж не прошел из-за чего возникла просрочка. Иногда случается, что клиент забыл внести платеж вовремя. Все эти ситуации банальны и не несут серьезный характер.

    Способы избавления от коллекторов→

    Куда печальнее, если задержка в возврате возникла из-за непредвиденных и серьезных причин: сокращение на работе, значительная урезка заработной платы или серьезная болезнь, требующая больших финансовых затрат. Не исключаются и мошеннические действия.

    Задержки также возникают и из-за того, что многие люди не могут трезво оценивать свои финансовые возможности. Сначала человек оформляет один кредит, потом другой, потом третий чтоб погасить долг первого, попадая таким образом в замкнутый круг, выбраться из которого чрезвычайно сложно.

    Как чаще всего пугают кредиторы?

    Самый распространенный рычаг давления кредитора на должника – судебное разбирательство, за которым может последовать уголовная ответственность за не возврат кредита.

    На самом деле, таким образом службы взыскания пользуются юридической неосведомленностью людей. Уголовное наказание может быть только в том случае, если будет доказано, что должник брал наличные заранее зная, что возвращать их не будет.

    Вообще, самыми популярными «страшилками» у службы безопасности являются ст. ст. 177 и 315 УК РФ, по которым они могут привлечь должников.

    Статья 177 УК РФ – предусматривает ответственность при злостном уклонении выплат по задолженности в крупном размере.

    Здесь ключевое слово «злостный». Это значит, что заемщик, имея необходимые финансы и предупрежденный приставами, все также продолжает уклоняться от своей ответственности.

    Статья 315 УК РФ — имеет схожую трактовку со ст. 177 УК РФ, но она касается только лишь представителей власти: муниципальных, государственных служащих, представителей коммерческой и иной организации.

    При этом наступление ответственности происходит в том случае, когда возможность исполнить требования суда имеется, но она самовольно игнорируется, а финансы тратятся на иные нужды.

    Источник: https://PanKredit.com/info/ne-vozvrat-kredita-banku.html

    Какая статья за невозврат денежных средств товар

    Какие меры за невозврат денежных средств

    Поэтому вернуть кровные средства возможно лишь, беря во внимание федеральный закон 02.12.1990 № 395-1-ФЗ, исключительно на основании решения суда по данному вопросу. И, если вас что-то не устроило, не медлите с возвратом данного товара обратно.

    При обращении в магазин следует иметь при себе:

    • два чека на покупку: кассовый с фискального аппарата и чек о снятии денег с устройства банка;
    • платежную банковскую карту.
    • паспорт;

    Что делать, если чек утерян? Согласно российскому законодательству вернуть товар вы вправе даже без чека, но для этого обязательно понадобятся свидетели, которые смогут подтвердить свершившийся факт сделки (при необходимости и в суде).

    Невозврат кредита: уголовная ответственность физических лиц

    Как показывает статистика, число задолжников в последнее время сильно увеличилось и в случае невозврата кредита физические лица несут уголовную ответственность, которая наступает в случае доказательства вины человека в судебном порядке.

    При задержке выплат банк поэтапно предпринимает следующие шаги:

    1. обращается с иском в суд, который может отписать у должника имущество или назначить реальный срок.
    2. начисляет штраф,
    3. увеличивает проценты,
    4. требует полного погашения займа,
    5. передает дело коллекторской службе,

    В этой статье обсуждаем, что может сделать банк, если должник перестает платить по задолженности.

    Ответственность за несвоевременный возврат денежных средств

    Как быстро забрать деньги?

    СОВЕТ АВТОРА Удержание подотчетных сумм (часть 1.1 введена Федеральным законом от 06.12.2011 N 406-ФЗ) Согласно Закону о валютном регулировании поступление средств на счет в уполномоченном банке должно произойти в срок, установленный внешнеторговым контрактом. При этом крупным размером признается сумма невозвращенных средств в иностранной валюте, превышающая 5 миллионов рублей.

    Уголовный кодекс рф 2019 интернет магазина за невозврат денежных средст возвращенный товар

    Сегодня мы рассмотрим, что можно требовать от электронного магазина согласно нормам закона о защите прав потребителя.

    Нам с вами важно узнать — что можно требовать от интернет-магазинов зарубежных интернет-сайтов.

    Но нередки случаи, когда по вине продавца денежные средства возвращаются с нарушением сроков.

    Часто продавцы трактуют закон в свою пользу, говоря о том, что речь идет именно о 3 или 10 банковских днях.

    Поскольку в законе не оговорено иное, вы вполне можете настаивать на возврате денег именно в указанные сроки, исчисленные в календарных днях.

    Статья о возврате денежных средств

    Наиболее часто встречаются следующие ситуации: Во время гарантийного срока на использование товара вернуть его можно только при наличии следующих дефектов:

    • Заводские недостатки непродовольственных товаров.

    Как осуществить возврат технически сложного товара надлежащего качества в магазин? Ответ узнайте прямо сейчас. Что можно вернуть, а что нет?

    Возвратными являются:

    • Товары надлежащего качества, не подошедшие по размеру, цвету, фасону и т.д. При этом главным условием является наличие на товаре всех этикеток, ярлыков, упаковки, которые присутствовали во время покупки.

    Товар должен быть пригоден для дальнейшей реализации.

  • Товары с дефектами.
  • Писать претензию следует в свободной форме, по правилам составления деловых документов, с указанием обязательных пунктов:

    Ответственность за невозвращение кредита

    Согласно ст. 159 УК РФ мошенничество представляет собой хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

    Классическим примером мошенничества является хищение денежных средств путем их получения по поддельным банковским документам и ценным бумагам: кредитовым авизо, расчетным чекам, мемориальным ордерам, векселям, депозитным сертификатам.

    Таким образом, становится очевидным, что при «кредитных» мошенничествах недостаточно просто не отдавать полученные денежные средства.

    В действиях преступника должны содержаться дополнительные признаки данного преступления. Рассмотрим их подробнее. Таким образом, Павлова и Корнеев, действуя согласованно, совершили мошенничество, т.е.

    Ответственность за нарушение валютного законодательства РФ

    Рассмотрим подробнее виды ответственности за нарушениевалютногозаконодательства РФ.

    Уголовная ответственность за нарушение валютного законодательства Согласно пункту 1 статьи 14 УК РФ валютное преступление — это виновно совершенное общественно опасное деяние, запрещенное УК РФ под угрозой наказания.

    Согласно статье 8 УК РФ к уголовной ответственности можно привлечь руководителя юридического лица только при наличии в его деянии — действии или бездействии, состава преступления, сформулированного в статье УК РФ.

    Рассмотрим подробнее характеристики состава валютного преступления по статье 193 УК РФ.

    Субъект преступления — это конкретный преступник. Субъектом валютного преступления является руководитель организации, не возвративший из-за границы иностранную валюту.

    Субъективной сторонойвалютного преступления выступает прямой умысел, поскольку субъект: 1) сознавал, что не возвращает иностранную валюту; Под уполномоченным банком согласно пункту 8 статьи 1 Закона № 173-ФЗ в данном контексте понимается: Действующим законодательством предусмотрено сразу четыре состава административных правонарушений в сфере валютного регулирования.

    Возврат денежных средств

    Какие меры за невозврат денежных средств

    Ситуации, когда купленные изделия или услугиа оказываются некачественными или продавец не выполняет данных обещаний по своевременной поставке приобретенного, очень распространены.

    Во всех случаях покупатель защищен законом и может вернуть свои деньги назад, если своевременно обратится с претензиями и правильно сформулирует свои требования.

    Возврат денег – это стандартная процедура при не выполненных поставщиком обязательствах. А вот при возвращении товара ненадлежащего качества вернуть потраченные средства не всегда возможно. Но и в том, и в другом случае именно на плечи потребителя ложится обязанность по взысканию финансов.

    Основания возврата денег

    Права потребителей, производящих сделки по покупке товаров или услуг, защищаются Законом №2300-1 от 07 февраля 1992 года. Этот документ регулирует правоотношения между сторонами купли-продажи. Опираясь на него, покупатель может:

    1. Обменять изделия надлежащего качества в течение 14 дней, если они не подошли по цвету, фактуре, размеру или иным характеристикам. При условии, что продукция не входит в особый перечень невозвратных товаров.
    2. Рассчитывать на бесплатный ремонт или замену купленного, если изделие смогло сломаться или при обнаружении в нем дефектов.
    3. Получить потраченные средства в полном или частичном объеме обратно.

    Возврат денег наиболее удобен для самого клиента и абсолютно не привлекателен для продавца. И хотя магазин не имеет права диктовать конечные условия, но не все случаи позволяют рассчитывать на получение денег назад. Есть установленный порядок урегулирования конфликтных ситуаций, который может подразумевать, что возврат средств – это единственная или одна из возможных мер решения вопроса.

    Не оказанная услуга

    Потребители выбирают поставщика услуг, ориентируясь зачастую на рекламу, цену и иные категории. Так как количество фирм постоянно растет то покупателю довольно сложно ориентироваться на данном рынке, поэтому риски выбрать недобросовестного поставщика услуг достаточно высоки.

    Договариваясь о поставке какой-то услуги, покупатель в большинстве случаев производит полную или частичную предоплату. И когда организация не реализовывает поставленной задачи, человек имеет законное право получить свои деньги назад. Гарантировать такой возврат могут два документа:

    1. Закон о защите прав потребителей, который оговаривает такую возможность.
    2. Договор, подписанный сторонами при заключении сделки.

    Соглашение о предоставлении услуг является первостепенным документом для покупателя. Именно на него следует ориентироваться при подаче претензии. Во-первых, в нем должны быть прописаны конкретные сроки поставки. Если таковые отсутствуют, то доказать просрочку выполнения договоренности будет крайне сложно.

    Во-вторых, желательно до подписания поинтересоваться гарантиями, которые дает продавец. Если в документе говорится о сроках возврата за несвоевременность поставки или даже о начислении неустойки, то весьма высока вероятность, что неприятных казусов получится избежать.

    Поставщик также может доказывать, что не смог реализовать услугу по причине отсутствия или болезни самого покупателя.

    Если факт неоказания услуги вовремя доказан, то поставщик обязан вернуть уплаченную ранее сумму в полном объеме, а иногда и оплатить иной материальный и моральный ущерб.

    Некачественный товар

    Приобретение некачественных товаров позволяет покупателю вернуть их продавцу. Статья 18 ЗоЗПП оговаривает, что у потребителя, обнаружившего дефекты в купленном изделии, есть несколько вариантов решения данной проблемы:

    1. Заменить продукцию на аналогичную.
    2. Обменять дефектную покупку на иной товар, сходный по цене или превышающий его с доплатой разницы.
    3. Потребовать снижения стоимости.
    4. Отдать изделие на бесплатный ремонт.
    5. Предъявить квитанцию об оплате самостоятельно произведенного ремонта и потребовать его компенсации.

    Также человек имеет право просить полный возврат уплаченной за товар суммы. Обратите внимание, что требования должны выставляться в установленные сроки. Обычно данные периоды определяются временем действия гарантии. Если таковая отсутствует, то предъявление претензий возможно в течение двух лет, которые определены по Закону о ЗПП.

    Подача претензии

    В редких случаях конфликтные ситуации между покупателем и продавцом решаются быстро и безболезненно. Зачастую магазины не спешат возвращать деньги, а предлагают другие пути урегулирования конфликта, например, ремонт или замену. Но не следует забывать, что выбор варианта урегулирования остается за потребителем, и влиять на него вторая сторона не имеет права.

    Отстоять свои требования поможет правильно выстроенная тактика, которая начинается с подачи претензии.

    Некоторые магазины идут навстречу своим клиентам и не только подсказывают им правильный путь поведения, но и предоставляют бланки, чтобы его написать.

    Но в большинстве случаев составление заявления ложится полностью именно на пострадавшую сторону. Заявитель должен не только грамотно писать претензию, но и правильно вручить ее, чтобы иметь возможность доказать факт подачи.

    Форма и содержание

    Составить заявление о возврате денежных средств, на первый взгляд, несложно. Но все же следует учитывать массу небольших нюансов, которые способны сыграть решающую роль при получении конечного результата.

    Текст заявления составляется по следующим правилам:

    1. Данные о магазине-продавце товаров или поставщике услуг.
    2. Сведения о заявителе. Обязательно ФИО, адрес, телефоны. Можно указать паспортные данные.
    3. Дата приобретения изделия. При наличии чека, сделать ссылку на него. Также можно прописать ФИО продавца.
    4. Подробности обнаружения дефекта – как он проявляется, когда был зафиксирован.
    5. Ссылка на статью 18 ЗоЗПП как основание для возмещения.
    6. Требования о возврате денежных средств с указанием точной суммы.
    7. Список приложенных документов, доказывающих факт покупки, а возможно и наличие обнаруженных дефектов.
    8. Подпись заявителя.
    9. Дата подачи претензии.

    Форма претензии не установлена законодательными актами, что позволяет не придерживаться строгих правил при его составлении. Специальные шаблоны и унифицированные бланки для него отсутствуют. Чтобы оформить заявление лучше воспользоваться примером. Образец документа можно посмотреть ниже.

    Порядок обращения

    Существует два возможных пути подачи претензии в магазин:

    1. Лично предъявив заявление.
    2. Отправив бланк письмом.

    Каждый из пунктов имеет свои плюсы и недостатки. При обнаружении брака логично и проще прийти в магазин самостоятельно. Для этого необходимо обязательно захватить с собой само изделие и удостоверение личности. Претензия при такой форме передачи составляется в двух идентичных экземплярах.

    Один лист передается продавцу, а второй остается у покупателя. Но на своем экземпляре человек должен получить подпись от представителя магазина, что бланк принят к рассмотрению. Вместе с подписью продавец обязан проставить дату, что будет точкой отсчета для вынесения окончательного вердикта.

    Это способ всем хорош, если магазин не отказывается принять заявление.

    При получении категорического отказа взять из рук заявителя претензию, человек должен послать ее по почте. При такой пересылке оправляется лишь один бланк, так как квитанция об оформлении заказного письма является доказательством обращения.

    Форма расчетов

    Прием претензии подразумевает положительное решение требований, выставленных покупателем. Отказ в удовлетворении заявления может быть дан только в том случае, если экспертиза показала, что указанные дефекты не являются заводским браков, а приобретены вследствие неправильной эксплуатации изделия.

    После того как факт возврата денежных средств оговорен, продавец обязан в установленные сроки передать их покупателю. Форма обратного расчета зависит от того, каким образом была совершена оплата.

    В большинстве случаев суммы возвращаются тем же путем, что и были получены. Если речь идет о безналичных расчетах, то деньги перечисляются на банковскую карту.

    А в случае наличной оплаты они передаются на руки заявителю в указанный день.

    Наличными деньгами

    Безналичные расчеты пропагандируются повсеместно, апеллируя к простоте использования карточки и иным возможностям, которые она открывает перед держателем.

    Но когда дело касается претензионных споров по возврату денежных средств, то наличные расчеты оказываются более удобными и выгодными как для потребителя, так и для магазина. Единственным недостатком при таком платеже является ожидание сбора нужного количества средств.

    С этой проблемой можно столкнуться в мелких магазинчиках, которые не имеют достаточно большого оборота.

    Чтобы вернуть наличные деньги, покупатель должен обратиться в магазин с претензией. Продавец выносит решение о возврате платежа и устанавливает дату возвращения, ориентируясь на Закон о ЗПП.

    На банковскую карту

    Возврат денег через банк на пластиковую карту немного более замороченная процедура. Впрочем, для покупателя мало что меняется. Но существенным недостатком такого вида расчетов является срок поступления денежных средств в личное распоряжение.

    При безналичном зачислении потраченных денег процедура возмещения идет в несколько этапов. Средства возвращаются не из кассы, а со счета юридического лица на банковский счет физического лица.

    Процедура производится по договору эквайринга, который заключается между банковской организацией и торговым предприятием. Хотя суммы со счета магазина списываются своевременно, но на счет получателя они могут поступить в течение 30 дней. Эти сроки оговорены законодательно.

    Произвести обратный платёж наличными нельзя, так как это считается обналичиванием средств и грозит юридическим лицам серьезными последствиями.

    Срок возврата

    В соответствии с Законом о защите прав потребителей вернуть уплаченные средства покупателю необходимо в течение 10 дней. Начало отсчета определяется моментом, когда продавец признает претензию обоснованной и обязуется вернуть деньги. Если официальный ответ не дан, то время рассчитывается с момента окончания периода, отведенного для рассмотрения заявления.

    Срок возврата указывается в календарных днях, но нет никаких препятствий для того, чтобы осуществить выплату в более короткие временные отрезки.

    Обычно, если юридическое лицо признает правоту клиента на получение суммы назад, деньги выдаются достаточно быстро.

    При невозврате суммы в указанный срок потребитель может требовать неустойки в виде начисления пени за каждый день просрочки, но такие вопросы решаются только через суд.

    Что предпринять при отказе

    Нередко по тем или иным причинам продавец отказывается принимать заявление на возврат либо дает отрицательный ответ по факту его рассмотрения. В обоих случаях потребитель может обратиться к третьей стороне за рассмотрением ситуации повторно.

    Арбитрами в спорах такого вида могут выступать:

    Куда обращаться первично, решает сам человек. Нет никаких препятствий для открытия судебного производства без предварительного решения вопросов в Роспотребнадзоре.

    Жалоба в Роспотребнадзор

    Обратиться в Роспотребнадзор для вынесения независимого вердикта удобнее и проще, нежели в суд.

    Зачастую проблема решается уже на этом этапе, что позволяет избежать суматохи, связанной с подачей и рассмотрением судебных исков.

    Досудебную претензию можно направить несколькими способами:

    1. Лично, обратившись в территориальное отделение Роспотребнадзора.
    2. Отправив письменное обращение по почте.
    3. Оформив заявку в интернете на официальном сайте.

    Способ рассмотрения жалоб одинаков для всех видов подачи. После получения заявления Роспотребнадзору отводится 30 дней на ответ. Он дается всегда письменно и является официальной позицией организации.

    Обращение в суд

    Обращение в суд является наиболее действенной мерой отстаивания своих потребительских прав, но оно же и наиболее трудоемкое.

    Для инициирования рассмотрения дела в суде пострадавшая сторона должна составить и подать исковое заявление. При этом заявитель обязан доказать факт досудебного урегулирования спора.

    Им является официально поданная претензия в магазин. Если доказательств ее подачи нет, то идти в суд не получится.

    В иске заявитель обосновывает причину, почему ему пришлось жаловаться, подтверждая ее документально. Наличие проведенной независимой экспертизы, доказывающей факт производственного брака, будет огромным плюсом.

    Кроме того, следует приложить чеки о покупке или иным методом доказать что она была сделана в этом месте  в указанное время.

    Заявление носит материальный характер, поэтому следует точно указывать, сколько денег требуется с ответчика, разбив сумму на исходную цену и штрафные санкции.

    Удовлетворение требований истца зависит от изложенных им фактов и наличия доказательной базы.

    Образцы документов

    Бланк претензии о возврате денежных средств за некачественный товар

    Источник: http://pravograjdan.ru/vozvrat/deneg/

    Юр-решение
    Добавить комментарий